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2016年3月5日 星期六

大陸富豪轉移資金至海外 八種方法令人吃驚


隨著大陸經濟一直在不斷下滑，越來越多的大陸富豪把資金轉移到海外，他們轉移資金的方法基本有8種。（JOHANNES EISELE/AFP/Getty Images）
【記者劉毅／報導】
日前，《富比世》雜誌發布了最新一期的全球富豪榜，在排行榜上的1,810名富豪，美國有540名，位居第一。中國大陸有251人上榜。但是隨著大陸經濟一直在不斷下滑，越來越多的大陸富豪把資金轉移到海外，他們轉移資金的方法基本有8種。
因為大陸經濟始終疲軟，再加上國際市場對人民幣貶值預期，中國的富豪們開始將目光轉向國外，以尋求更安全的投資。房地產一直是這些富豪們的投資首選，王建林、馬雲近來都花大手筆在美國、歐洲置業。但是因為從去年以來，大陸資金不斷外流，國際金融機構計算去年流出大陸的資金從八千億美元至上萬億美元不等。
中共為了嚴控資金外流，採取了越來越嚴厲的監管措施，所以想通過正規渠道將大量財富轉移出去並不容易，都是通過一些灰色通道將資金轉移到海外。他們利用中國的地下錢莊、多帳戶的「螞蟻搬家」、以及故意在美國輸掉官司進行賠償等方法將資金轉移到海外。
第一，到香港的地下錢莊換錢。
大陸人先到香港開設銀行帳戶，然後去換匯店，換匯店會給大陸客戶提供一個在大陸的帳戶，讓其國內轉帳，確認到帳之後，通常在短短兩個小時之內，香港的錢莊就能將等額的資金轉到客戶在香港的帳戶裡。從技術上講，這種境內外「對敲」、「兩地平衡」的運作方式，境內外雙方定期軋差、對沖結算，並未發生資金跨境流動。
有媒體說，香港有超過1,200家換錢莊，經營著財富轉移的業務，手續費並不高，大概100萬港幣（13萬美元），收取的費用比銀行換匯高出1,000元港幣左右。目前在其它西方國家也有地下錢莊。
第二，從境內地下錢莊夾帶支票。
即從大陸一家地下錢莊拿到支票，換匯人將需要轉移的人民幣交給境內的地下錢莊，錢莊則在境內向換匯人簽發來自香港銀行的外幣支票，因體積較小，可以由換匯人自己夾帶出境，避免來自海關的審查，到港再行兌換。這類錢莊其實就是中國影子銀行體系的一部分。
有媒體曾經報導，中國的地下錢莊就掩藏在不起眼的小巷中，門面有可能只是一家很小的雜貨店等，但小雜貨店下掩藏著巨額的資金流轉，這些地下錢莊可以滿足任何人的任何需求。
第三，螞蟻搬家。
利用中共「個人每年5萬美元跨境匯款」的政策，利用自己的親朋好友個人身分證，開立結算帳戶，然後加上自己的份額，將大額資金存入銀行並匯出國外。這種作法在國外被稱為「藍精靈」，在中國就叫「螞蟻搬家」。目前中共當局已經開始對這種方式加強了監管。
第四，隨身夾帶現金。
隨身夾帶現金出境是最原始的方法，但風險比較高，容易被查到。
第五，用境內帳戶辦理境外購房抵押貸款。
對於大陸那些有錢人來說，中資銀行能夠為其提供一類合法渠道，以獲得海外置業所需要的外幣貸款。比如，中國建設銀行去年就推出了一款產品，私人銀行客戶能夠用人民幣存款和其它境內資產作為抵押，辦理最高達2,000萬港幣的貸款。
第六，刷卡付款，然後退回商品拿回現金。
中國遊客可以使用銀聯信用卡或借記卡在海外某個商店「購買」商品，比如豪華手錶，並且使用比原價更高的價格。而這家商店允許立刻退款。但是商店不是退錢到銀行卡，而是退現金給顧客。通常它們收取5－10%的服務費。
第七，利用外貿公司的經常性項目進行交易。
一些中國商人可以通過進口商品時接受虛開發票以在境外獲取現金。在與供貨商另簽協議商定真實價格後，中國商人可按虛報價格將錢合法轉移到境外，供貨商再通過境外帳戶將差價退還給中國商人在境外的帳戶裡。
第八，故意輸掉跨國官司，然後支付罰金給外國公司。
這是近來出現的一種轉移資金的方法。美國西雅圖的一位律師在2月14日發表博文，詳細描述了他跟一名中國公司顧問的談話。該顧問請求哈里斯的律師事務所幫助中國公司故意輸掉一樁虛假違約訴訟，這將導致350萬美元的罰金，然後中國公司將把這筆錢寄到美國。這筆錢將支付給美國一家機構，而這家機構是由中國公司自己控制的。
據悉，該公司是中國一家私營製造商。
來源轉自：
【2016年03月05日】
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